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Financier

Nous proposons à notre clientèle une gamme étendue de mode de détention d’actifs financiers : compte d’instrument financier (CIF), PEA, PEA-PME, PEA Assurance, contrat d’assurance vie multi-supports, contrat d’assurance vie de droit luxembourgeois, contrat de capitalisation, Plan d’épargne retraite (PERP).

Après un examen de votre situation patrimoniale et la prise en compte de vos objectifs patrimoniaux (constituer un capital pour l’avenir, obtenir des compléments de revenus, protéger vos proches, valoriser un capital) nous déterminons avec vous l’enveloppe la plus appropriée.

Pour cela nous évaluons vos besoins de liquidité c’est à dire la nécessité ou non de pouvoir mobiliser rapidement votre épargne (certains placements financiers étant plus ou moins disponible ou mobilisable rapidement, le PEA par exemple pour être efficace implique une indisponibilité de l’épargne de 5 ans minimum).

Nous déterminons également votre horizon de placement (court, moyen ou long terme) pour définir l’enveloppe et la gestion la plus adaptée.

Enfin, par un questionnaire financier auquel nous vous demandons de répondre, nous établissons votre profil d’investisseur c’est à dire votre tolérance ou sensibilité au risque. On ne propose évidemment pas les mêmes solutions d’investissement à un investisseur au profil sécuritaire (aucune prise de risque et rendement faible) qu’à un investisseur au profil dynamique (qui souhaite un rendement élevé en contrepartie d’une prise de risque élevée).

Nous mettons à la disposition de nos clients qui le souhaitent une gestion pilotée de leur épargne par de prestigieuses sociétés de gestion. Nos contrats notamment d’assurance vie ou de capitalisation disposent de nombreuses options d’arbitrage automatique (stop loss, stop loss relatif, sécurisation des plus values,…) qui permettent une gestion active de votre capital.